WC - Campaign - SBN Ritel Online

Apakah Layanan Mandiri SBN Ritel Online itu?

Layanan Mandiri SBN Ritel Online adalah sebuah portal investasi Surat Berharga Negara Ritel secara online sebagai bentuk kerja sama Bank Mandiri dengan Kementerian Keuangan, yang memberikan kemudahan akses bagi nasabah untuk dapat melakukan pemesanan Surat Berharga Negara secara Online pada https://sbnonline.bankmandiri.co.id , hanya dengan dating ke Kantor Cabang Bank Mandiri pertama kali untuk melakukan registrasi.
 

Apa kelebihan berinvestasi Surat Berharga Negara Ritel Online (SBN Ritel Online) melalui Layanan Mandiri SBN Ritel Online?

  • Mudah
  • Transaksi pemesanan Surat Berharga Negara dapat dilakukan dimana dan kapan saja langsung melalui portal https://sbnonline.bankmandiri.co.id
  • Real Time
  • Pemesanan Anda akan langsung tersimpan di sistem Kementerian Keuangan dan mendapatkan kuota pemesanan
  • Informatif
Tersedia informasi dan berita aktual tentang produk-produk Surat Berharga Negara, dunia investasi dan pasar modal.
 

Bagaimana cara mendapatkan akses Layanan Mandiri SBN Ritel Online?

Nasabah mendaftar registrasi layanan Mandiri SBN Ritel Online melalui Kantor Cabang Bank Mandiri yang tersebar di seluruh Indonesia. Setelah melakukan registrasi, paling lambat pada T+2 (Hari Kerja) nasabah akan menerima email user ID dan temporary password yang dapat digunakan untuk mengakses layanan Mandiri SBN Ritel Online pada portal https://sbnonline.bankmandiri.co.id.
 

Apa saja persyaratan registrasi Layanan Mandiri SBN Ritel Online?

  • Warga Negara Indonesia yang dibuktikan dengan KTP yang masih berlaku
  • Memiliki rekening tabungan di Bank Mandiri yang dibuktikan dengan buku tabungan atau kartu debit Bank Mandiri.
  • Mengisi Formulir Registrasi Layanan Mandiri SBN Ritel Online disertai Formulir Pembukaan Rekening Efek apabila belum pernah bertransaksi Surat Berharga Negara sebelumnya di Bank Mandiri dan lampiran copy KTP dan NPWP.
 

Berapa lama proses registrasi Layanan Mandiri SBN Ritel Online hingga Nasabah dapat mengakses portal Mandiri SBN Ritel Online?

Proses registrasi layanan Mandiri SBN RItel Online akan berlangsung maksimal 2 (dua) Hari Kerja terhitung sejak Registrasi diterima oleh Bank Mandiri.
 

Kapan nasabah dapat mulai mengakses Layanan Mandiri SBN Ritel Online?

Nasabah dapat mulai mengakses layanan Mandiri SBN RItel Online setelah memperoleh User ID dan temporary password yang akan dikirimkan ke email nasabah yang didaftarkan saat registrasi, maksimum 2 (dua) Hari Kerja setelah registrasi nasabah diterima oleh Bank Mandiri.
 

Produk Surat Berharga apa saja yang dapat dipesan melalui Layanan Mandiri SBN Ritel Online?

Surat Berharga yang dapat dipesan melalui layanan Mandiri SBN Ritel Online saat ini adalah Savings Bond Ritel seri SBR-003.
 

Apakah yang dimaksud dengan fitur Early Redemption?

Fitur early redemption adalah fitur pelunasan SBN Ritel Online sebelum jatuh tempo yang dapat diajukan oleh Nasabah selama Masa Pengajuan Pelunasan (early redemption) dengan ketentuan nominal pelunasan yang ditentukan oleh Kementrian Keuangan (disesuaikan untuk masing-masing produk yang diterbitkan). Untuk produk Savings Bond Ritel seri SBR-003 maksimum pelunasan adalah 50% dari total kepemilikan SBR-003 Nasabah. Masa pengajuan dan ketentuan pelunasan SBN Ritel Online akan disampaikan pada Memorandum Informasi produk SBN Ritel Online.
 

Bagaimana Cara Melakukan Pemesanan pada Aplikasi Mandiri SBN Ritel Online?

Pemesanan SBN Ritel Online dapat dilakukan melalui menu Order sub menu Bond Order. Pada menu Bonds Order anda dapat memilih produk-produk SBN yang tersedia dari Kementerian Keuangan. Karena saat ini hanya tersedia produk SBR-003 maka Anda hanya dapat memilih produk SBR-003. Pada saat melakukan pemesanan Anda akan diminta memverifikasi pemesanan Anda melalui OTP yang dikirimkan melalui email Anda yang teregistrasi pada saat Pendaftaran Layanan Mandiri SBN Ritel Online.
 

Bagaimana Cara Melakukan Pembayaran atas Pemesanan pada Aplikasi Mandiri SBN Ritel Online?

Pembayaran atas pemesanan pada Aplikasi Mandiri SBN Ritel Online harus dilakukan dalam batas waktu yang ditentukan oleh Kementerian Keuangan (maksimum 3 jam dari waktu pemesanan) dan dapat dilakukan melalui pilihan pembayaran PNBP (Pendapatan Negara Bukan Pajak) di berbagai channel Bank Mandiri sebagai berikut:
ATM
Terdapat ketentuan maksimum pembayaran melalui channel ATM sesuai dengan jenis kartu nasabah pada tabel dibawah ini:
Mekanisme pembayaran melalui ATM adalah sebagai berikut:
  1. Masukkan Kartu Debit, kemudian pilih Bahasa Indonesia
  2. Ketik Nomor PIN Kartu Debit kemudian tekan ENTER
  3. Pilih menu BAYAR/BELI
  4. Pilih PENERIMAAN NEGARA
  5. Pilih PAJAK/PNBP/CUKAI
  6. Masukkan KODE BILLING
  7. Konfirmasi data ID Billing.
  8. Pilih YA untuk melanjutkan transaksi bila data sesuai
  9. Pilih nomor rekening transaksi
  10. Bukti Penerimaan Negara (BPN) akan tercetak dalam bentuk struk ATM

Mandiri Online
Ketentuan pembayaran melalui channel Mandiri Online adalah maksimum Rp 100 Juta/transaksi/hari. Mekanisme pembayaran melalui channel Mandiri Online adalah sebagai berikut:
  1. Masuk ke Aplikasi Mandiri Online
  2. Masukkan USER ID dan PIN Mandiri Online Anda
  3. Masuk ke menu PEMBAYARAN
  4. Pilih menu PENERIMAAN NEGARA
  5. Pilih rekening tabungan
  6. Pilih penyedia jasa PAJAK/PNBP/CUKAI
  7. Masukkan KODE BILLING lalu klik Lanjut
  8. Konfirmasi data ID Billing.
  9. Klik Kirim kemudian masukkan PIN Mandiri Online
  10. Klik DOWNLOAD untuk mengunduh Bukti Penerimaan Negara (BPN)
Kantor Cabang
Pembayaran dilakukan melalui Teller Kantor Cabang Bank Mandiri dengan membawa buku tabungan, kartu debit dan kode billing pemesanan surat berharga dengan tujuan pembayaran Pajak/PNBP/Cukai menggunakan kode biller 50012.
 

Apakah bukti transaksi pemesanan dan pembayaran SBN berhasil?

Pemesanan yang telah berhasil dibuat akan tercatat pada menu Akun sub menu Histori Transaksi. Pada menu histori transaksi, apabila pemesanan belum dibayarkan maka status transaksi adalah verified order, apabila transaksi telah berhasil dibayarkan maka status transaksi akan berubah menjadi completed order dan akan muncul kode NTPN (Nomor Transaksi Penerimaan Negara) dan NTB (Nomor Transaksi Bank) pada histori transaksi sebagai bukti pembayaran. Selain itu, Kementerian Keuangan dan Mandiri SBN Ritel Online akan mengirimkan notifikasi email untuk setiap pemesanan yang berhasil dibayarkan.
 

Apakah bukti kepemilikan SBN Ritel Online?

SBN Ritel Online diterbitkan dalam bentuk tanpa warkat (scriptless), namun kepada para investor akan diberikan Konfirmasi Kepemilikan yang dapat diperoleh melalui aplikasi layanan Mandiri SBN Ritel Online atau Kantor Cabang Bank Mandiri.
 

Siapa yang dapat dihubungi apabila memerlukan penjelasan lebih lanjut perihal layanan Mandiri SBN Ritel Online?

Silakan mengontak tim Customer Care kami melalui nomor telepon 14000 atau email mandiricare@bankmandiri.co.id. Kami juga menyediakan layanan chat message fitur Hubungi Kami pada Portal Mandiri SBN Ritel Online. Kami akan merespon pesan anda pada Senin – Jumat pukul 08.00 – 16.30 WIB. Pesan yang masuk diluar jam tersebut akan kami respon pada Hari Kerja berikutnya.
 

Apakah yang dimaksud dengan SBR-003?

  • SBR-003 adalah salah satu jenis Surat Utang Negara dalam suatu lingkup Obligasi Negara yang dijual kepada individu atau perseorangan Warga Negara Indonesia melalui Agen Penjual di Pasar Perdana domestik yang tidak dapat diperjual-belikan di pasar sekunder.
  • Savings Bond Ritel seri SBR-003 dijual di Pasar Perdana hanya kepada individu WNI, yang dibuktikan dengan KTP yang masih berlaku, melalui Agen Penjual di Pasar Perdana.
 

Apakah keuntungan berinvestasi pada Savings Bond Ritel?

Keuntungan yang diperoleh diantaranya adalah:
  • Pembayaran Kupon dan Pokok SBR sampai dengan Tanggal Jatuh Tempo dijamin oleh Undang-Undang SUN dan dananya disediakan dalam APBN setiap tahunnya.
  • Kupon dibayar setiap bulan;
  • Kupon lebih tinggi dari rata-rata tingkat bunga deposito bank BUMN;
  • Kupon mengambang mengikuti perkembangan Tingkat Bunga BI 7 days reverse repo, dengan jaminan Tidak ada batasan kupon maksimal;
  • Terdapat fasilitas pelunasan sebagian sebelum jatuh tempo (early redemption) di tahun pertama (bulan ke 12) sebesar 50%.
  • Memberikan kesempatan kepada masyarakat untuk turut serta mendukung pembiayaan pembangunan nasional.
 

Bagaimana persyaratan melakukan pemesanan SBR-003 di Mitra Distribusi Bank Mandiri?

SBR-003 hanya dapat dipesan melalui Layanan Mandiri SBN Ritel Online, yaitu portal pemesanan SBN pada https://sbnonline.bankmandiri.co.id
 

Bagaimana Fitur Lengkap SBR-003 di Pasar Perdana?

Fitur SBR-003 dapat disampaikan sebagai berikut :
 

Apakah yang dimaksud dengan jenis kupon mengambang dengan tingkat kupon minimal (floating with floor) yang berlaku pada SBR-003?

Tingkat kupon SBR-003 disesuaikan setiap 3 bulan sekali yaitu setiap tanggal 21 Februari, 21 Mei, 21 Agustus dan 21 November. Penyesuaian dilakukand engan menjumlahkan tingkat suku bunga BI 7 Days Reverse Repo yang berlaku pada tanggal penyesuaian kupon dengan spread tetap sebesar 2,55% sampai dengan jatuh tempo. Pembayaran kupon SBR003 berlaku tetap untuk periode setiap 3 (tiga) bulan dan dibayar pada tanggal 20 setiap bulannya sampai dengan jatuh tempo.
Tingkat Kupon yang berlaku untuk periode 3 bulan pertama (tanggal 31 Mei 2018 sampai dengan tanggal 20 Agustus 2018) adalah sebesar 6,80%, berasal dari Tingkat Bunga BI 7 Days Reverse Repopada saat penetapan spread sebesar 4,25% ditambah spread tetap sebesar 2,25%. Tingkat kupon untuk periode tiga bulan pertama sebesar 6,80% tersebut berlaku sebagai tingkat bunga minimal (floor). Tingkat bunga minimal tidak berubah sampai dengan jatuh tempo.
 

Apakah risiko investasi pada Savings Bond Ritel?

Terdapat beberapa risiko berinvestasi pada instrumen di pasar keuangan, diantaranya adalah :
  • Risiko Gagal Bayar. (default risk)
Risiko apabila investor tidak dapat memperoleh pembayaran dana yang dijanjikan oleh penerbit pada saat produk investasi jatuh tempo kupon dan pokok. SBR003 tidak memiliki risiko gagal bayar mengingat berdasarkan Undang-Undang SUN bahwa negara menjamin pembayaran kupon dan pokok Surat Utang Negara, termasuk SBR003 sampai dengan jatuh tempo, yang dananya disediakan dalam APBN setiap tahunnya.
  • Risiko Likuiditas. (market risk)
Risiko apabila investor tidak dapat melikuidasi produk investasi dalam waktu yang cepat pada harga yang wajar. SBR003 memiliki risiko likuiditas karena tidak dapat diperdagangkan di pasar sekunder, sehingga investor diharapkan melakukan diversifikasi untuk mengurangi risiko ini. Namun SBR003 memiliki fitur early redemption yaitu pelunasan sebelum jatuh tempo setelah satu tahun kepemilikan (bulan ke-12) sebesar maksimum 50% dari total kepemilikan.
  • Risiko Tingkat Bunga. (liquidity risk)
Risiko yang terjadi apabila terjadi perubahan tingkat bunga di pasar, yang menyebabkan potensi kerugian bagi investor. SBR003 tidak memiliki risiko tingkat bunga karena nilai pokok tidak berubah seiring dengan perubahan tingkat bunga di pasar dan tingkat kupon SBR003 mengikuti tingkat bunga BI 7 days reverse repo dengan jaminan tingkat kupon minimal (floor) sampai jatuh tempo.
 

Apakah persamaan dan perbedaan Savings Bond Ritel (SBR) dengan Obligasi Negara Ritel Indonesia (ORI)?

Persamaan :
  • SBR dan ORI merupakan Surat Berharga Negara yang diperuntukan bagi investor ritel.
  • SBR dan ORI merupakan bukti investasi masyarakat kepada pemerintah.
  • SBR maupun ORI pembayaran bunga/imbalan dan pelunasan/pembelian kembali dijamin oleh Pemerintah.
Perbedaan :
  • ORI dapat diperdagangkan di pasar sekunder, sedangkan SBR tidak. Namun untuk SBR terdapat fasilitas Early redemption sebesar 50% di tahun pertama.
  • Imbal hasil/ Kupon untuk ORI tetap sampai jatuh tempo, sedangkan Imbal hasil kupon SBR mengambang sesuai dengan pekembangan tingkat bunga BI 7 days reverse repo

Berapa satuan pembelian dalam Savings Bond Ritel? Apakah ada batasan minimal dan maksimal pembelian?

Harga per unit Savings Bond Ritel adalah Rp 1.000.000,- (satu juta rupiah). Minimal pembeliannya adalah Rp 1.000.000,- dan kelipatannya, dengan batasan maksimal pembelian adalah setara Rp 3.000.000.000,-.
 

Bagaimana cara menghitung keuntungan berinvestasi dari Savings Bond Ritel berupa Kupon dan Gain yang akan diperoleh dalam berinvestasi pada Savings Bond Ritel, disajikan ilustrasi perhitungan hasil investasi sebagai berikut:

Investor A membeli Savings Bond Ritel di Pasar Perdana sebesar Rp 10.000.000,-. Tingkat Kupon yang berlaku untuk periode 3 bulan pertama (tanggal 31 Mei 2018 sampai dengan tanggal 20 Agustus 2018) adalah sebesar 6,80%, berasal dari Tingkat Bunga BI 7 days reverse repo pada saat penetapan sebesar 4,25% ditambah spread tetap sebesar 2,55%. Tingkat kupon untuk periode tiga bulan pertama sebesar 6,80% tersebut berlaku sebagai tingkat bunga minimal (floor). Tingkat bunga minimal tidak berubah sampai dengan jatuh tempo. Kupon pertama pada 20 Juni 2018 adalah:
  • Kupon pertama pada 20 Juni 2018
  • (Jumlah hari dari 31 Mei 2018 ke 20 Juni 2018 sebanyak 20 hari) = 20/31 x 6,80% x Rp 10.000.000,- x 1/12 = Rp 36.559,-
    Nilai pokok pada saat jatuh tempo = Rp 10.000.000,-
    Kupon selanjutnya sampai dengan jatuh tempo (20 Juli 2018 - 20 Agustus 2018), dengan perhitungan sebagai berikut: = 6,80%x Rp. 10.000.000,- x 1/12 = Rp. 56,666,-
    Jika pada tanggal 18 Agustus 2018 terdapat kenaikan BI 7 days reverse repo menjadi 4,50% maka akan terjadi penyesuaian kupon menjadi 7.1% maka perhitungan sbb:
  • Penyesuaian kupon akan berlaku selama 21 Agustus 2018 sampai dengan 20 November 2018.
  • Kupon pada 20 September 2018 = 7.1% x Rp. 10.000.000,00 x 1/12 = Rp. 59.166,- (setiap bulan selama 3 bulan hinga saat penyesuaian kupon.
Jika Jika pada tanggal 18 Agustus 2018 terdapat penurunan BI 7 days reverse repo menjadi 4%, maka kupon minimum (floor) kembali berlaku sebesar 6.80%
Tanggal penyesuaian kupon adalah 3 (tiga) hari kerja sebelum tanggal mulai berlakunya periode kupon, dimana hari kerja dimaksud adalah hari kerja Pemerintah. Tanggal mulai berlakunya periode kupon adalah 21 Februari, 21 Mei, 21 Agustus, dan 21 November setiap tahun.
Catatan:
ilustrasi di atas belum memperhitungkan biaya-biaya transaksi dan pajak.
*) Hanya untuk keperluan penyederhanaan ilustrasi saja. Imbalan hasil (kupon) setiap seri dapat berubah sesuai keputusan Pemerintah

 

Bagaimana perlakuan pajak terhadap kupon Savings Bond Ritel?

PPh Final Savings Bond Ritel dan ORI adalah sebesar 15%.
 

Apabila pemegang Savings Bond Ritel meninggal dunia, apakah bisa diwariskan kepada ahli warisnya dan bagaimana caranya?

Kepemilikan Savings Bond Ritel tidak dapat dipindahtangankan sampai dengan jatuh tempo namun hak atas bunga maupun pokok SBR dapat dialihkan kepada ahli waris yang berhak sesuai keputusan pengadilan.
 

Pada saat Savings Bond Ritel jatuh tempo, bagaimana mekanisme pembayaran Nilai Nominal kepada pemegang Savings Bond Ritel?

Mekanisme pembayaran Nilai Nominal kepada Pemegang Savings Bond Ritel pada saat jatuh tempo akan dilaksanakan secara otomatis dengan mentransfer ke Rekening Tabungan Pemegang Savings Bond Ritel.
 

Info lebih lanjut

mandiri call 14000