Outward Documentary Collection adalah Jasa menagihkan dokumen tanpa Letter of Credit milik nasabah kepada pembeli dalam rangka perdagangan ekspor atau domestik, atas dokumen finansial (financial documents) dan/atau dokumen komersial (commercial documents) sesuai dengan instruksi nasabah, untuk mendapatkan pembayaran dan/atau akseptasi dan menyerahkan dokumen setelah diterima pembayaran dan/atau akseptasi dan/atau menyerahkan dokumen atas syarat dan kondisi lainnya.

Fitur Utama

Jenis Penyerahan Dokumen:

• Documents against Payment (D/P), Penyerahan dokumen collection kepada Pembeli/ Importir setelah diterima pembayaran atas dokumen dari Pembeli/ Importir, atau;
• Documents against Acceptance (D/A), Penyerahan dokumen collection kepada Pembeli/ Importir setelah diterima surat akseptasi dari Pembeli/ Importir, atau;
• Free of Payment, Penyerahan dokumen collection kepada Pembeli/ Importir tanpa mensyaratkan pembayaran atau akseptasi.

 

Manfaat

• Nasabah dapat mengontrol barang yang dijual sebelum menerima pembayaran/akseptasi dari Pembeli/ Importir.
• Kemudahan penagihan.
• Biaya penagihan yang kompetitif.

Biaya

Biaya-biaya terkait Outward Documentary Collection mengikuti ketentuan yang berlaku di PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Persyaratan dan Tata Cara

• Nasabah Bank Mandiri.
• Memiliki Nomor Induk Berusaha (NIB) & Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP).
• Tidak masuk dalam daftar hitam (blacklist) baik internal maupun eksternal (Bank Indonesia), dan
• . Telah menyerahkan aplikasi permohonan transaksi (sesuai standar Bank) yang diisi lengkap dan benar, dibubuhi materai yang cukup, ditandatangani oleh pihak yang berwenang (authorized signatory).

Risiko

Tidak ada kewajiban pembayaran dari Bank, maka terdapat risiko tidak dibayarnya tagihan oleh Pembeli/Importir

Simulasi

Simulasi berikut ini hanya sebagai alat bantu atau contoh perhitungan yang bersifat perkiraan dan tidak dimaksudkan sebagai bentuk rekomendasi.

 

Disclaimer

• Ringkasan ini hanya merupakan sarana informasi produk dan layanan bagi calon nasabah/ nasabah yang tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi atas suatu produk dan/atau layanan.
• Nasabah wajib untuk membaca, memahami dan menandatangani form aplikasi permohonan transaksi.
• Informasi yang tercakup dalam Ringkasan Informasi Produk dan Layanan ini berlaku sampai dengan adanya perubahan terbaru atas Ringkasan Informasi Produk dan Layanan yang telah ada.
• Nasabah diwajibkan telah membaca dan memahami produk sesuai Ringkasan Informasi Produk dan Layanan sebelum mengajukan Form Aplikasi Permohonan Collection dan Dokumen lainnya serta berhak bertanya kepada Pegawai Bank atau melakukan panggilan ke Mandiri Call di 14000 atau +6221 52997777 (Luar Negeri), pilih Bahasa tekan 4.

Export Letter of Credit / Penerimaan Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN) adalah Jasa meneruskan Letter of Credit (LC) / SKBDN (suatu janji tertulis Bank yang bersifat irrevocable) atau perubahannya (jika ada) atas permintaan nasabah dalam rangka perdagangan ekspor atau domestik, yang isinya jaminan pembayaran kepada beneficiary/ penjual atas dasar penyerahan dokumen-dokumen yang sesuai dengan syarat dan kondisi LC / SKBDN atau perubahannya.

Fitur Utama

• Irrevocable, yaitu tidak dapat diubah atau dibatalkan selama jangka waktu berlakunya LC tanpa persetujuan dari beneficiary dan confirming bank (jika ada).
• Apabila nasabah melakukan presentasi dokumen di Bank Mandiri, maka Bank Mandiri akan melakukan pemeriksaan dokumen untuk memastikan bahwa presentasi dokumendokumen comply dengan ketentuan yang berlaku (complying presentation).

Manfaat

• Nasabah mendapatkan jaminan pembayaran dari bank penerbit LC / SKBDN.
• Nasabah memindahkan risiko ketidakmampuan importir untuk membayar menjadi risiko bank penerbit LC / SKBDN.
• Nasabah dapat memperoleh penawaran financing atas dokumen ekspor yang disalurkan melalui Bank Mandiri.

Biaya

Biaya-biaya terkait Export LC/ Penerimaan SKBDN mengikuti ketentuan yang berlaku di PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Persyaratan dan Tata Cara

Syarat Transaksi:

• Beneficiary LC / SKBDN memiliki rekening aktif di Bank Mandiri
• Pembeli dan Bank Penerbit tidak termasuk yang terkena embargo.

 

Tata Cara:

• LC yang diterbitkan oleh Bank Penerbit akan diteruskan Bank Mandiri kepada Nasabah melalui Cabang Pengelola rekening Nasabah.

 

Risiko

Apabila terdapat ketidaksesuaian dokumen (discrepancy) dengan syarat & kondisi di LC/SKBDN, dapat mengakibatkan penolakan pembayaran dari bank penerbit yang mengakibatkan pembayaran diterima dalam waktu yang lebih lama dan dapat menimbulkan biaya tambahan.

Simulasi

Simulasi berikut ini hanya sebagai alat bantu atau contoh perhitungan yang bersifat perkiraan dan tidak dimaksudkan sebagai bentuk rekomendasi.

Contoh Perhitungan:
 

 

Disclaimer

• Ringkasan ini hanya merupakan sarana informasi produk dan layanan bagi calon nasabah/ nasabah yang tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi atas suatu produk dan/ atau layanan.
• Informasi yang tercakup dalam Ringkasan Informasi Produk dan Layanan ini berlaku sampai dengan adanya perubahan terbaru atas Ringkasan Informasi Produk dan Layanan yang telah ada.
• Nasabah diwajibkan telah membaca dan memahami produk sesuai Ringkasan Informasi Produk dan Layanan sebelum mengajukan form aplikasi dan dokumen lainnya serta berhak bertanya kepada Pegawai Bank atau melakukan panggilan ke Mandiri Call di 14000 atau +6221 52997777 (Luar Negeri), pilih Bahasa tekan 4.

Layanan Penagihan Ekspor: Letter of Credit Confirmation adalah Bank turut menjamin pembayaran atas Letter of Credit (LC) yang diterbitkan oleh bank lain (“Bank Penerbit”) dengan syarat dokumen LC dipresentasikan kepada Bank dan dokumen dalam kondisi comply (complying presentation).

Fitur Utama

Bank dapat menerbitkan LC Konfirmasi yang memiliki sifat sebagai berikut:

• Disclosed Confirmation adalah kondisi dimana penambahan konfirmasi secara jelas disebutkan dalam LC oleh bank Penerbit dengan memuat klausula “Confirm” atau “May Add” sehingga Bank Penerbit secara resmi meminta Bank untuk menambahkan jaminan pembayaran.
• Silent Confirmation adalah kondisi dimana penambahan konfirmasi diberikan oleh Bank hanya atas permintaan eksportir atau bank yang menangani dokumen sehingga tidak terdapat penyebutan konfirmasi tambahan dalam LC melainkan adanya klausula “Whithout Confirmation”.

Manfaat

Nasabah mendapatkan jaminan pembayaran tambahan atas Letter of Credit (LC) yang diterbitkan oleh Bank Penerbit.

Biaya

Biaya-biaya terkait dengan Letter of Credit Confirmation mengikuti ketentuan yang berlaku di PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Persyaratan dan Tata Cara

Syarat Transaksi:

• Bank Penerbit memenuhi kriteria yang ditetapkan oleh Bank Mandiri, seperti tidak berkantor pusat di High Risk Countries.
• Letter of Credit (LC) memenuhi kriteria yang ditetapkan oleh Bank Mandiri.

 

Tata Cara:

• LC yang memenuhi kriteria akan ditambahkan konfirmasi oleh Bank Mandiri dan diteruskan kepada Nasabah melalui Cabang Pengelola rekening Nasabah.

Risiko

• Bank berkaitan dengan dokumen LC sesuai dengan yang telah disepakati dalam transaksi dan tidak bertanggung jawab atas kebenaran, kualitas, dan kehilangan barang.
• Ketidaksesuaian presentasi dokumen LC berpotensi mengakibatkan penolakan pembayaran.

Simulasi

Simulasi berikut ini hanya sebagai alat bantu atau contoh perhitungan yang bersifat perkiraan dan tidak dimaksudkan sebagai bentuk rekomendasi.

 

Provisi (dibebankan pada saat Bank setuju untuk menambahkan konfirmasi)

Disclaimer

• Ringkasan ini hanya merupakan sarana informasi produk dan layanan bagi calon nasabah/ nasabah yang tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi atas suatu produk dan/ atau layanan.
• Informasi yang tercakup dalam Ringkasan Informasi Produk dan Layanan ini berlaku sampai dengan adanya perubahan terbaru atas Ringkasan Informasi Produk dan Layanan yang telah ada.
• Nasabah diwajibkan telah membaca dan memahami produk sesuai Ringkasan Informasi Produk dan Layanan sebelum mengajukan form aplikasi dan dokumen lainnya serta berhak bertanya kepada Pegawai Bank atau melakukan panggilan ke Mandiri Call di 14000 atau +6221 52997777 (Luar Negeri), pilih Bahasa tekan 4.

Solusi Pembiayaan Ekspor: Pre-Export Financing (PEF) adalah fasilitas pembiayaan perdagangan bagi pihak Penjual dalam rangka persiapan pengiriman barang (pre-shipment financing).

Fitur Utama

Penarikan PEF hanya diperkenankan untuk penggunaan sebagai berikut:

• Pembelian bahan baku, dan/atau
• Pengeluaran ongkos produksi/ persiapan pengiriman barang lainnya, dan/atau
• Pengadaan barang
• Pengeluaran ongkos transportasi pengiriman barang
• Pengeluaran biaya asuransi pengiriman barang dalam rangka memenuhi suatu pesanan (order) transaksi perdagangan.

 

Manfaat

PEF digunakan untuk mendukung likuiditas nasabah dalam rangka merealisasikan pengiriman barang Ekspor, berupa packing loan, inventory/ stock financing, freight financing dan insurance financing.

Biaya

Biaya-biaya terkait Pre-Export Financing mengikuti ketentuan yang berlaku di PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Persyaratan dan Tata Cara

Syarat Transaksi:

• Nasabah memiliki limit fasilitas PEF.
• Nasabah menyerahkan aplikasi permohonan transaksi (sesuai standar Bank) yang diisi lengkap dan benar, dibubuhi materai yang cukup, ditandatangani oleh pihak yang berwenang (authorized signatory).

 

Risiko

Kegagalan Nasabah dalam mengirimkan barang, dapat menyebabkan Nasabah tidak dapat melunasi kewajiban PEF.

Simulasi

Simulasi berikut ini hanya sebagai alat bantu atau contoh perhitungan yang bersifat perkiraan dan tidak dimaksudkan sebagai bentuk rekomendasi.

PT ABC mengajukan form aplikasi permohonan transaksi atas dasar LC Usance. Pengajuan tersebut untuk keperluan pembelian bahan baku untuk memenuhi order.
 

 

Disclaimer

• Ringkasan ini hanya merupakan sarana informasi produk dan layanan bagi calon nasabah/ nasabah yang tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi atas suatu produk dan/ atau layanan.
• Nasabah wajib untuk membaca, memahami dan menandatangani aplikasi permohonan transaksi.
• Informasi yang tercakup dalam Ringkasan Informasi Produk dan Layanan ini berlaku sampai dengan adanya perubahan terbaru atas Ringkasan Informasi Produk dan Layanan yang telah ada.
• Nasabah diwajibkan telah membaca dan memahami produk sesuai Ringkasan Informasi Produk dan Layanan sebelum mengajukan permohonan transaksi dan dokumen lainnya serta berhak bertanya kepada Pegawai Bank atau melakukan panggilan ke Mandiri Call di 14000 atau +6221 52997777 (Luar Negeri), pilih Bahasa tekan 4.

Solusi Pembiayaan Ekspor: Pembiayaan Tagihan Ekspor (Wesel Ekspor) adalah pembiayaan perdagangan berjangka pendek berupa pemberian uang muka dengan hak tagih (with recourse) kepada nasabah atas presentasi Wesel Ekspor.

Fitur Utama

• Pemberian uang muka dengan hak tagih (with recourse) kepada nasabah atas tagihan ekspor.
• Pembiayaan tagihan ekspor bersifat self liquidating, yaitu sumber pelunasan transaksi adalah dana hasil penjualan barang/jasa sebagai underlying transaction.

Manfaat

• Mendukung likuiditas nasabah melalui pembiayaan tagihan Ekspor (Wesel Ekspor) atas nama nasabah tersebut.
• Membantu pengembangan usaha nasabah karena dana yang diperoleh dapat digunakan untuk kebutuhan bisnis nasabah.
• Meningkatkan daya saing nasabah di mata counter party dengan menawarkan penundaan pembayaran tanpa mengganggu cash flow nasabah.
• Meminimalisir kemungkinan unpaid dari Bank Penerbit Letter of Credit (LC) / Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN) karena adanya discrepancy, dengan layanan document preparation kami.

Biaya

Tarif Transaksi:

Biaya-biaya terkait Pembiayaan Tagihan Ekspor (Wesel Ekspor) mengikuti ketentuan yang berlaku di PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Persyaratan dan Tata Cara

Syarat Transaksi:

• Nasabah memiliki rekening di Bank Mandiri
• Nasabah tidak termasuk dalam Daftar Hitam Nasional Penarik Cek dan atau Bilyet Giro Kosong (DHN) pada Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK) Otoritas Jasa Keuangan
• Nasabah memiliki fasilitas pembiayan tagihan ekspor
• Asli LC dan copy PEB dipresentasikan (khusus ekspor)
• Nasabah menyerahkan aplikasi permohonan per transaksi pembiayaan.
• Menyerahkan dokumen lain yang dipersyaratkan oleh Bank.

 

Simulasi

Simulasi berikut ini hanya sebagai alat bantu atau contoh perhitungan yang bersifat perkiraan dan tidak dimaksudkan sebagai bentuk rekomendasi.

 

Disclaimer

• Ringkasan ini hanya merupakan sarana informasi produk dan layanan bagi calon nasabah/ nasabah yang tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi atas suatu produk dan/ atau layanan.
• Nasabah wajib untuk membaca, memahami dan menandatangani Surat Penawaran Fasilitas dan Aplikasi Permohonan Transaksi.
• Informasi yang tercakup dalam Ringkasan Informasi Produk dan Layanan ini berlaku sampai dengan adanya perubahan terbaru atas Ringkasan Informasi Produk dan Layanan yang telah ada.
• Nasabah diwajibkan telah membaca dan memahami produk sesuai Ringkasan Informasi Produk dan Layanan sebelum menyetujui penawaran fasilitas dan mengajukan Aplikasi Permohonan Transaksi. Nasabah berhak bertanya kepada Pegawai Bank atau melakukan panggilan ke Mandiri Call di 14000 atau +6221 52997777 (Luar Negeri), pilih Bahasa tekan 4.

Solusi Pembiayaan Ekspor: Forfaiting merupakan transaksi jual beli hak tagih antara Bank Mandiri dengan Nasabah berdasarkan dokumen perdagangan berjangka dengan harga diskonto tanpa hak regres (without recourse).

Fitur Utama

• Fasilitas Forfaiting dapat diberikan dengan underlying Banker’s Acceptance atas transaksi dengan maupun tanpa Irrevocable Letter of Credit (LC)/ SKBDN Usance yang diterbitkan oleh Bank Penerbit dengan jangka waktu maksimum 1 (satu) tahun.
• Fasilitas Forfaiting dapat diberikan dalam valuta IDR atau USD atau valuta asing lainnya sesuai dengan ketentuan yang berlaku di Bank.
• Jangka waktu fasilitas Forfaiting per transaksi mengikuti jangka waktu Banker’s Acceptance atau maksimal 1 (satu) tahun dan dengan memperhitungkan Commercial Line yang tersedia bagi Bank Penerbit.

Manfaat

• Meningkatkan likuiditas nasabah.
• Membantu pengembangan bisnis nasabah karena dana yang diperoleh dapat digunakan untuk kebutuhan bisnis nasabah
• Meningkatkan daya saing nasabah di mata counter party dengan menawarkan penundaan pembayaran tanpa mengganggu cash flow nasabah.

Biaya

Komisi/provisi, suku bunga, dan biaya-biaya lainnya sesuai dengan ketentuan Bank Mandiri.

Persyaratan dan Tata Cara

• Nasabah (Non-Bank) menandatangani Aplikasi Permohonan Transaksi.
• Dokumen ekspor berjangka yang sudah diakseptasi oleh Issuing Bank yang dibuktikan dengan Original Banker’s Acceptance yang ditujukan ke Bank.
• Surat Pengalihan Hak dari Nasabah Non-Bank kepada Bank.

Simulasi

Simulasi berikut ini hanya sebagai alat bantu atau contoh perhitungan yang bersifat perkiraan dan tidak dimaksudkan sebagai bentuk rekomendasi.

 

Disclaimer

• Ringkasan ini hanya merupakan sarana informasi produk dan layanan bagi calon nasabah/ nasabah yang tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi atas suatu produk dan/atau layanan.
• Nasabah wajib untuk membaca, memahami dan menandatangani Aplikasi Permohonan Transaksi.
• Informasi yang tercakup dalam Ringkasan Informasi Produk dan Layanan ini berlaku sampai dengan adanya perubahan terbaru atas Ringkasan Informasi Produk dan Layanan yang telah ada.
• Nasabah diwajibkan telah membaca dan memahami produk sesuai Ringkasan Informasi Produk dan Layanan sebelum mengajukan permohonan transaksi dan berhak bertanya kepada Pegawai Bank atau melakukan panggilan ke Mandiri Call di 14000 atau +6221 52997777 (Luar Negeri), pilih Bahasa tekan 4.